CIBC-CEO Harry sagte am Mittwoch, die Bank habe keinen Hunger auf eine grosse Fusion oder Anschaffung, da sie sich auf organisches Wachstum konzentriert. Er betonte erneut, dass die Priorität der Bank darin liege, überschüssiges Kapital bis 2027 und 2028 in Verbesserungen der Kreditnachfrage zu investieren.
Bei der 27. Auflage des jährlichen Finanztreffs der Scotiabank am 9. September sagte Harry, dass er mehr als ein Jahrzehnt im Führungsteam der Bank verbracht habe und seit 10 Monaten CEO ist. Er verwies auf die starke Kapitalstellung der CIBC – der CET1-Ratio soll kurzfristig im Bereich von 13 % bleiben, mit geschätzten 9 Milliarden CAD an Kapital oberhalb des regulatorischen Grundsatzes – als Beleg dafür, dass die Bank ihre derzeitige Entwicklung ohne eine grössere Transaktion aufrechterhalten kann.
"Es gibt keinen Appetit auf eine grosse M&A-Transaktion", sagte Harry. "Es gibt nichts auf dem Radar. Wir konzentrieren uns ganz auf organisches Wachstum."
Die Bank plant, nur „Kulturpassende und ROE-bzw. Wachstumssteigernde Zukaufs-Deals“ durchzuführen, so das Management.
CIBC berichtete in dem jüngsten Quartal über einen ROE von 16,8 %, während der Return on Common Equity über die letzten zwölf Monate bei 15 % lag. CFO Rob Sedran stellte ein Ziel von 15 % oder höher in der Zukunft fest.
Die Effizienzgewinne sind bereits sichtbar. Der Effizienzfaktor fiel unter 53%, und die Bank verzeichnet seit 12 Quartalen in Folge einen positiven Überschuss aus der operativen Tätigkeit im Jahresvergleich. Mehr als 15 grosse Effizienzinitiativen sind bereits im Gange und reichen über die nächsten drei bis fünf Jahre.
Der Umsatz im Bereich Personal- und Geschäftskundenbanking wuchs um 9 %, während das Vorab-Provision-und Vorsteuerergebnis um 10 % stieg. Das Neto-Zins- und sonstige Ertrag stieg um 17 %. Hypohypothekengeschäfte machen weniger als 10 % der Erträge für die Personal- und Geschäftskundenbank aus, wie die Managementgesellschaft feststellte.
Die US-Geschäfte der Bank tragen rund 20 % zum Gesamtgewinn des Unternehmens bei und sind jeweils aufteilen auf die US-Wirtschafts- und Vermögensverwaltungsplattform und die US-Division für Kapitalmärkte. Die Privatbank von CIBC erwarb das Unternehmen vor etwa neun Jahren.
Harry hob auch die Fortschritte im Mass-Massnahmen-Segment der Bank hervor und bezeichnete die Bemühungen als „im dritten oder vierten Spielzug“. CIBC identifizierte etwa 1 Million Kernkunden als potenzielle Kandidaten und stellt 2500 Finanzberater und 1250 Assistentenberater ein. Mit dem Tool „AdvisorAssist“ ist die Produktivität der Berater um 50% gestiegen, sagte er.
Eine Partnerschaft mit Costco hat bis jetzt 3 Millionen Kreditkarten-Konten generiert, und durch die Beziehung wurden weitere 8 Millionen potentielle Kunden identifiziert. Die Unternehmensführung bezeichnete die Initiative als erfolgreich.
Die künstliche Intelligenz wird in den Bereichen Risikomanagement, Kundenakquisition, Betrugsbekämpfung, Produktivität und Umsatzwachstum eingesetzt, erklärte die Bank.
Die Aktien der CIBC schlossen am 9. September bei 158,69 CAD, ein Minus von 1,53 %. Der Aktienkurs stieg im laufenden Jahr um 30,9 % und im vergangenen Jahr um 54,5 %, mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 15,3 und einem PEG-Verhältnis von 0,58. Die Bank hat ihre Dividende 15 Jahre in Folge erhöht.
CIBC wird am 9. Dezember ihren Investorentag abhalten.
