Scotiabank a indiqué que son rendement sur le capital (ROE) a atteint 14,2 % au cours du dernier trimestre, devançant d'un an et demi les objectifs de 14 % énoncés dans son plan de transformation de trois ans et demi. Ce résultat va de pair avec un ROE de plus de 19 % dans le secteur bancaire canadien, en hausse de 200 points de base par rapport à l'année précédente, et d'un autre 200 points de base est attendu au cours des douze prochains mois.
Le ROE du secteur bancaire international s'élevait à 16 % après l'exclusion des éléments exceptionnels au Brésil, contre 13 % il y a trois ans, et la banque a pour objectif de le faire augmenter pour atteindre 18 % dans le temps. En outre, la gestion de fortune est décrite comme une filiale générant un ROE compris entre 10 % et 15 %, avec une ambition à plus long terme de 20 %.
Les revenus de Global Banking and Markets (GBM) au cours du trimestre se sont élevés à 647 millions de dollars canadiens, dépassant la fourchette historique de 475 à 500 millions de dollars canadiens, et témoignant d'une hausse par rapport aux 350 millions de dollars canadiens enregistrés il y a quatre ans. Les dépôts de GBM ont crû de 12 % par rapport à l'an dernier.
Les revenus de la gestion de fortune ont connu un taux de croissance annuel de 17 % au cours des trois dernières années. La Banque est passée de la sixième à la troisième place au Canada en ce qui concerne les ventes de fonds mutuels à long terme ainsi que le nombre de références provenant des banques canadiennes au secteur de la gestion de fortune ayant enregistré un bond de 33 % pour atteindre un montant de 14 milliards de dollars canadiens, contre 11 milliards de dollars canadiens un an auparavant. Les volumes de références commerciaux ont progressé pour atteindre 4,5 milliards de dollars canadiens, tandis que ceux provenant des banques au Canada ont atteint 14 milliards de dollars canadiens. La filiale a recruté 800 nouveaux employés à temps plein au premier plan et a enregistré une économie de 24 000 journées de travail grâce à l'utilisation des outils d'intelligence artificielle au cours du dernier trimestre et demi.
Les mesures de bilan se sont améliorées, le ratio prêt/depôt ayant chuté de 116 à 103 et le financement au rabais sʼest resserré de 200 points de base. Les provisions pour risques de performance se situent actuellement à 5 milliards de dollars, soit une augmentation de 1 milliard de dollars par rapport à trois ans auparavant, alors que les créances dégradées représentent environ 53 points de base. Le ratio de capitalisation de la banque s'élève à 13 %—le seuil limite applicable aux programmes de rachats d'actions—et ses actions sont cotées à un prix inférieur de près de deux plombs par rapport à leur valeur implicite.
Les marges des activités bancaires canadiennes ont augmenté de 10 points de base d’année en année. La hausse de la croissance des prêts aux petites entreprises s’est accélérée à 5 à 10 %, de même que celle des prêts commerciaux au milieu de marché, à 5 à 7 %. De plus, le taux d’acquisition des cartes de crédit prépayées a, lui, augmenté de 35 % à 45 %. Les revenus des commissions de l’assurance ont progressé de 10 %. Le portefeuille de prêts hypothécaires cumulatifs et souscrits dans le cadre de contrats d’assurance (Mortgage Plus) représente désormais 95 % des originations de prêts hypothécaires, avec un taux de renouvellement de 85 % et 70 % des clients qui détiennent des comptes courants. Le volume de prêts à individuels de type multisource est passé de 20 % à 15 % en trois ans. La banque prévoit une augmentation de ses marges de 1 à 2 points de base au Canada au cours du prochain trimestre.
À l'échelle internationale, les réductions de coûts engendrées par la régionalisation ont permis d'économiser environ 800 millions de dollars canadiens. Les revenus et les bénéfices internationaux ont augmenté respectivement de 11 % au cours du trimestre, les dépôts en hausse de 6 % et la croissance des clients primaires de 10 %. La banque vise une croissance de ses revenus internationaux d'environ 7 à 8 %, une croissance des dépenses proche de 4 % et une croissance des bénéfices d'environ 10 %.
Parmi les opérations notables, mentionnons une émission d’obligations souveraines de 1 milliard de dollars canadiens à Jamaïque, la première de ce type dans l'histoire de la banque, lasting 134 ans, son première transaction sur les marchés du capital dans le Brésil et son rôle de chef d'équipe dans une récente émission d'obligations souveraines au Mexique.
La plateforme d'intelligence artificielle de la Banque Scotia, Scotia Navigator, est désormais utilisée par 95 % des employés, et quelque 5 000 programmeurs et ingénieurs utilisent activement les outils d'intelligence artificielle. Le chef de la direction, Scott Thomson, a déclaré que le produit Mortgage Plus, lancé il y a trois ans, était «une énorme réussite pour cette banque», et a décrit la Banque Scotia comme une «banque sans surprises» après avoir renforcé sa crédibilité au cours des quatre trimestres précédents. La prochaine journée des investisseurs est prévue pour la fin de l'année prochaine.
