Un sondage représentatif, commandé par le prestataire suisse de pensions et d'investissement finpension et réalisé par l'entreprise de recherche Demoscope en février dernier, a révélé que les investisseurs plus jeunes accordent une confiance presque égale à l'intelligence artificielle et aux conseillers bancaires.
Le sondage, qui a été réalisé auprès de 1 016 personnes âgées de 18 à 79 ans en Suisse alémanique et en Suisse romande, a évalué les sources de conseils financiers sur une échelle allant de 1 à 5. Les conseillers bancaires ont obtenu en moyenne 3,7 points, suivis des amis et de la famille (3,5) et des conseillers financiers indépendants (3,3). L'intelligence artificielle a obtenu 2,1, tandis que les «finfluenceurs» ont reçu 1,9.
En ce qui concerne les baby-boomers, les conseillers bancaires obtiennent 1,2 points de plus que le score moyen général, tandis que l'IA se classe 1,0 point en dessous, et les influenceurs financiers 1,2 points en dessous. Pour la génération Z, cependant, cette différence s'est considérablement réduite : les conseillers bancaires obtiennent exactement le même score moyen que la moyenne (3,7) et l'IA se place très près de ce score, à 2,2, soit seulement 0,1 point de moins.
"Pour les jeunes générations, cet avantage par rapport aux autres sources d'information est nettement moins important que pour les générations plus âgées", souligne Beat Bühlmann, fondateur et président du conseil d'administration de finpension. "C'est un signal que l'industrie devrait prendre au sérieux."
L'étude a également révélé que les individus qui font confiance à l'IA et aux influenceurs financiers tendent à être plus skeptiques quant aux conseillers bancaires en général.
Les médias d'influence financiers restent un canal marginal pour la plupart des investisseurs. Septante-cinq pour cent des répondants ont déclaré ne jamais avoir cherché d'informations financières auprès de personnalités financières sur les médias sociaux ; seulement 6 % le font régulièrement. Finpension estime que cela représente environ 200 000 personnes en Suisse. L'utilisation de ces médias augmente nettement chez les générations plus jeunes : 61 % des investisseurs de la génération Z ont consulté des médias d'influence financiers, 16 % le faisant quotidiennement ou plusieurs fois par semaine. À titre de comparaison, 13 % de la génération X et 8 % des baby-boomers déclarent être régulièrement exposés à ces médias.
L'adoption des outils d'intelligence artificielle est plus large : 60 % de la population suisse utilise de tels outils, et 26 % les applique pour des questions de nature financière ou d'investissement.
La plupart des investisseursdéfont encore leurs choix eux-mêmes : 53 % les effectuentindépendamment ou avec un associé, 35 % en consultent un spécialiste et12 % les délèguent totalement à une banque ou un gestionnaire de fortune.Les femmes sont notamment plus susceptibles de faire appel à du soutienconsultatif (44 % contre 28 % pour les hommes), tandis qu'il y a 59 %des hommes qui prennent des décisions indépendamment, contre 44 %des femmes.
