Le PDG de la CIBC, Harry McGhee, a déclaré jeudi que la banque n'a aucune envie de procéder à une grande fusion ou acquisition alors qu'elle privilégie la croissance organique, réitérant que la priorité de l'institut bancaire est de réinvestir les excédents de capital pour améliorer la demande en prêts au cours des années 2027 et 2028.
Dirigeant du secteur bancaire, Harry a déclaré lors du 27e Sommet financier annuel de la Banque Scotia, qui a eu lieu le 9 septembre, qu'il a passé plus de dix ans dans l'équipe de direction de la banque et qu'il est président et chef de la direction de celle-ci depuis dix mois. Il a signalé que la solide position de capital de la CIBC – le ratio CET1 devrait se maintenir autour de 13% à court terme et le capital estimé à 9 milliards de dollars canadien est supérieur au seuil réglementaire – constitue une preuve que la banque peut conserver sa trajectoire actuelle sans transaction majeure.
« Il n'y a aucun intérêt pour une transaction importante de M&A », a déclaré Harry. « Rien ne se passe sur le radar. Nous nous concentrons intensément sur la croissance organique. »
La banque prévoit de ne signer que des opérations « adaptées à la culture et augmentant le ROE », selon la direction.
CIBC a déclaré un rendement sur le capital des actionnaires de 16,8 % au dernier trimestre, avec un rendement sur le capital des actionnaires courant sur les douze derniers mois à 15 %. Le directeur financier, Rob Sedran, a fixé un objectif quantitatif de 15 % ou plus pour l'avenir.
Les gains d'efficacité sont déjà visibles. Le ratio d'efficacité est tombé sous 53 %, et la banque a réalisé 12 trimestres consécutifs d'un coefficient d'exploitation positif d'année en année. Plus de 15 grandes initiatives d'efficacité sont en cours au cours des trois à cinq prochaines années.
Les revenus dans la banque personnelle et professionnelle ont augmenté de 9 %, tandis que les revenus avant provision et avant impôts ont progressé de 10 %. Les revenus nets provenant des intérêts et autres sources ont augmente de 17 %. Le financement hypothécaire représente moins de 10 % des revenus personnels et commerciaux, a souligné la direction.
Les activités américaines de la banque représentent environ 20 % des revenus totaux, répartis équitablement entre sa plateforme commerciale et de gestion de patrimoine aux États-Unis et sa division des marchés de capitaux américaine. CIBC a acquis sa banque privée il y a environ neuf ans.
Harry a également souligné les progrès réalisés dans le segment des clients aisés de masses, décrivant l Effort comme étant à son «troisième ou quatrième inning». La CIBC a identifié environ 1 million de clients de base comme candidats potentiels et fait appel à 2 500 conseillers financiers ainsi qu'à 1 250 conseillers associés. Son outil AdvisorAssist a accru la productivité des conseillers de 50 %, a-t-il déclaré.
Un partenariat avec Costco a généré 3 millions de comptes de cartes de crédit jusqu´à présent, et un total de 8 millions de clients potentiels a été identifié dans le cadre de cette relation. La direction a décrit cette initiative comme étant supérieure au plan prévu.
L'intelligence artificielle est déployée dans la gestion des risques, l'acquisition de clients, la prévention de la fraude, la productivité et la croissance des revenus, indique la banque.
Les actions de la CIBC ont clôturé à 158,69 $ le 9 septembre, en baisse de 1,53%. L'action a progressé de 30,9 % depuis le début de l'année et de 54,5 % sur l'année dernière, avec un ratio P/E de 15,3 et un PEG de 0,58. La banque a augmenté son dividende pendant 15 années consécutives.
CIBC organisera sa journée des investisseurs le 9 décembre.
