Resimac Group registró un aumento del 26% en el beneficio neto normalizado después de impuestos, hasta 49,9 millones de dólares, en el año fiscal 2026, ya que el crecimiento de los préstamos hipotecarios y la integración del portafolio de vehículos de Westpac compensaron el aumento de los costes operativos.
El beneficio neto ordinario después de impuestos aumentó un 42 % hasta llegar a 49,2 millones de dólares, mientras que el beneficio operativo normalizado registró un incremento del 18 % y alcanzó los 92,9 millones de dólares. Los ingresos operativos crecieron un 17 % hasta los 197,8 millones de dólares, con un aumento de los gastos del 16 % debido a las inversiones en tecnología y en dotación de personal. La relación costo-ingresos mejoró hasta alcanzar el 53,0 %, desde el 53,6 % del año anterior, y el retorno sobre el patrimonio propio aumentó hasta el 13,6 %, desde el 10,1 %.
Los desembolsos de préstamos hipotecarios aumentaron un 20% hasta los 5,9 mil millones de dólares, y las solicitudes subieron un 24% hasta los 9,4 mil millones de dólares, a pesar de la moderación del 10% tras los cambios en el presupuesto federal. Los activos bajo gestión alcanzaron 14,7 mil millones de dólares al cierre del ejercicio, un 10% más que los 13,4 mil millones del año anterior. Los préstamos a tipo preferente representaron el 57% del registro de préstamos hipotecarios, y los préstamos para viviendas de propiedad propia el 53%. Los atrasos siguieron siendo bajos, en el 0,41% en el caso de los préstamos a tipo preferente y en el 1,24% para los préstamos no conformes, ambos por debajo de los puntos de referencia del sector.
La cartera de vehículos de Westpac contribuyó con 9,4 millones de dólares a la utilidad operativa en su primer año completo, mientras que los ajustes financieros de activos se moderaron hasta 0,8 millones de dólares. El AUM medio de la financiación de activos aumentó un 17 % hasta 1,4 millones de dólares, y los márgenes de intereses neta se ampliaron a 312 puntos básicos. El gasto por deterioro neto de los préstamos disminuyó hasta 21,4 millones de dólares desde 22,6 millones, y las reservas netas de amortización cayeron hasta 8,7 millones de dólares desde 15,7 millones.
La actividad de financiación aumentó un 28 % hasta 5,5 mil millones de dólares, incluidos 5,0 mil millones de dólares en valores garantizados con hipotecas residenciales y 0,5 mil millones de dólares en valores garantizados con activos. Los márgenes senior de los RMBS Prime se volvieron más ajustados hasta los 110 puntos básicos, mientras que los márgenes no conforme se situaron en 123 puntos básicos. El margen neto de interés del Grupo aumentó en 5 puntos básicos hasta los 159 puntos básicos.
Los accionistas recibieron un dividendo ordinario completamente franqueado de 10,0 centavos por acción, un 43 % más que los 7,0 centavos del ejercicio fiscal 25, junto con un dividendo especial de 9,0 centavos por acción. La empresa retuvo 103,3 millones de dólares en créditos de franqueo. Las acciones aumentaron un 10,06 % hasta 0,93 dólares después del anuncio.
Además, Resimac publicó su primer Informe Anual de Sostenibilidad para el ejercicio fiscal 26, bajo los Estándares Australianos de Información de Sostenibilidad, destacando iniciativas ambientales, como el plantado de más de 46.000 árboles.
