Les familles ultra-haut-netto mesurent de plus en plus leur richesse en termes de liberté, de continuité et de patrimoine, et non seulement en fonction des rendements de leurs investissements, selon Nour Private Wealth, qui a publié jeudi des conclusions soulignant les pressions à lesquelles sont confrontées les offices familiaux multigénérationnels.
La firme basée à Toronto a déclaré que près de 60 % des family offices anticipent un changement de leadership au cours de la prochaine décennie. Parmi ceux qui parviennent à traverser cette transition, seulement environ 30 % des entreprises familiales survivent à une deuxième génération, et moins de 10 % atteignent la troisième génération, a-t-elle noté.
«Les familles avec lesquelles nous collaborons définissent rarement la réussite uniquement à travers les rendements financiers. Ils se concentrent sur la préservation des opportunités, le renforcement de la gouvernance familiale et la garantie que les valeurs qui ont créé leur fortune continuent de guider les générations à venir. Notre rôle est d'aider à concilier ces priorités au sein d'une stratégie coordonnée à long terme.»
Selon le cabinet, les questions qui sous-tendent les conversations avec les clients ultra-haut-nettoyés ont changé en conséquence. Parmi les principales préoccupations figurent savoir si un plan protège ce qui a été construit, s'il reflète les valeurs familiales et si il servira efficacement les enfants et les petits-enfants, tout autant que la génération actuelle.
Pour atteindre ces objectifs, Nour Private Wealth a identifié un ensemble d'outils structuraux et fiscaux couramment utilisés dans la planification de gestion de patrimoine privé, notamment des structures de fiducie multi-juridictionnelles conçues pour préserver le capital, fixer des conditions en matière de transferts de patrimoine et protéger les bénéficiaires ; des stratégies fiscales telles que les franchissements matrimoniaux, le report d'imposition sur les gains en capital et l'utilisation stratégique des facilités de crédit et la suspension des successions d'entreprises au moyen d'entreprises de holding familiales.
La firme a également souligné l'utilisation de solutions d'emprunt et de crédit stratégiques pour financer les assurances vie, soutenir la planification de la liquidité et faciliter les transferts de wealth. Les instruments supplémentaires mentionnés comprennent les procurations, les cartes routières de succession formelles, les curateurs nommés, les chartes familiales et les conseils familiaux.
Les fondations caritatives intégrées à la stratégie d'investissement, également nommée planification philanthropique, ainsi que la gestion discrétionnaire des portefeuilles sur les marchés publics et privés figurent également dans l'inventaire des outils utilisés par les family office. Les solutions « multi-family office » ont été mises en relief en tant qu'option pour les familles plus petites recherchant un ensemble partagé d'expertises en infrastructure et en gouvernance.
Nour Private Wealth agit en qualité de marque commerciale de Nour Private Wealth Inc., une société réglementée par l'Organisme de réglementation des placements du Canada (ORPC) et assurée par le Fonds de protection des investisseurs du Canada. Sa filiale Goodwood fournit des services de gestion de fonds d'investissement sous une propriété commune.
La notification a été diffusée via FinanceWire le 17 septembre 2026.
