Heartland Group Holdings a annoncé une hausse de 140 % de son bénéfice net déclaré, après impôts, à 93,2 millions de NZD pour l'exercice clos le 30 juin 2026, alors que le bénéfice sous-jacent a presque doublé, s'élevant à 90,4 millions de NZD. Le titre de la banque a augmenté de 1,23 % à 1,235 NZD, près de son plus haut niveau des 52 dernières semaines de 1,30 NZD.
Le rendement sur les fonds propres a augmenté de 286 points de base pour atteindre 7,1 %, et le rendement sur les fonds propres comptabilisé s'est accru de 411 points de base par rapport à l'année précédente, pour atteindre 7,3 %. Les marges d'intérêt nettes ont progressé de 36 points de base, à 3,98 %, et le ratio coût/revenues est tombé de 155 points de base, à 54,6 %. Les charges d'amortissement sont diminuées de 55 points de base, à 0,45 %, alors que les charges d'exploitation ont augmenté de 12,2 millions de dollars néo-zélandais, soit 6,7 %, pour s'élever à 193,5 millions de dollars néo-zélandais.
La banque a libéré 31,7 millions de dollars néo-zélandais en capitaux dans le cadre de son programme d'actifs non stratégiques, ce qui lui a permis d'atteindre un taux de recouvrement de 94 % et de réduire le total des actifs non stratégiques de 374,2 millions de dollars néo-zélandais. Les actifs non stratégiques résiduels s'élevaient à 94 millions de dollars néo-zélandais au 30 juin 2026. Le capital réglementaire excédentaire s'élevait à environ 110 millions de dollars néo-zélandais au-dessus des exigences prévues, et atteint 160 millions de dollars quand on y ajoute les baisses de sécurité interne ordinaires liées aux modifications imminentes des pondérations de risque par la RBNZ.
Les portefeuilles de prêts hypothécaires inverses se sont considérablement développés, les soldes en Nouvelle-Zélande ayant augmenté de 16,8 % pour atteindre 1,65 milliardes de dollars néo-zélandais, et ceux en Australie de 19,7 % pour atteindre 2,37 milliards de dollars australiens. La croissance annuelle s'est accélérée, passant de 14,0 % au premier trimestre à 18,5 % au quatrième trimestre. Le ratio des PMEA de prêts hypothécaires inversés en Nouvelle-Zélande s'est établi à 0,06 %, la taille moyenne d'un prêt s'élevant à 163 000 dollars néo-zélandais et le ratio pondéré moyen emprunteur-coût s'élevant à 27,5 %. Le temps de traitement des demandes s'est amélioré, passant de 10 jours à 48 heures.
Heartland a également annoncé un dividende final de 3,5 cents par action, ce qui porte le paiement de l'année à 7,0 cents, soit une augmentation de 75% par rapport à l'exercice 2025. Le ratio de paiement a atteint 73%, dépassant l'objectif de 50%. La banque prévoit un RAE pour l'exercice 2027 d'au moins 7,5% et un NPAT sous-jacent d'au moins 102 millions de dollars néo-zélandais, à l'exclusion de 9,5 millions de dollars de frais liés à la fusion avec la TSB.
L'accord de fusion soumise à conditions visant l'acquisition de TSB Bank Limited pour 620 millions de NZD reste sur la bonne voie, l'approbation des actionnaires étant prévue pour le 30 septembre 2026, et la finalisation étant prévue pour décembre 2026. L'entité combinée, qui sera nommée TSB Heartland Bank, détiendra 12,3 milliards de NZD en créances new-zélandaises et 2,5 milliards d'AUD en créances australiennes au 31 décembre 2025. Les synergies de coûts annuelles prévues se chiffrent à 34 millions de NZD avant impôts une fois pleinement réalisées dans les trois années.
Le PDG Andrew Dixson a déclaré que l'amélioration du ROE, l'expansion des marges et la qualité des actifs constituent une base solide pour la prochaine phase de croissance.
