La Bank of Montreal a annoncé un bénéfice par action ajusté de 3,96 $ CAN pour le troisième trimestre de 2026, en hausse de 22 % par rapport à l'année précédente et au-dessus des attentes des analystes, qui prévoyaient 3,74 $ CAN. Les revenus ont augmenté de 11 % d'une année sur l'autre, à 9,96 milliards de dollars CAN, dépassant les prévisions de 9,70 milliards de dollars CAN de 260 millions de dollars. Le bénéfice net ajusté a atteint 2,9 milliards de dollars CAN, contre 2,3 milliards de dollars CAN un an plus tôt.
Les résultats nets par action révisés de la Banque se sont établis à 2,38 $CAN, impactés d'une charge de goodwill de 973 millions de $CAN liée à des cessions, y compris la vente prévue des activités de Transportation Finance et de Vendor Finance. Les bénéfices reportés, avant provisionnements et impôts, ont atteint 4,5 milliards de $CAN, en hausse de 13 % par rapport à l'année précédente, tous les segments atteignant des niveaux records. Le rendement sur les fonds propres s'est amélioré, atteignant 14,0 %, soit une hausse de 200 points de base par rapport à 12,0 % un an plus tôt, tandis que le rendement sur les fonds propres tangibles a augmenté à 18,0 %, contre 15,6 %. Le ratio d'efficacité s'est estimé à 54,9 %, contre 56,0 %, et le ratio de fonds propres CET1 est resté inchangé à 13,0 %.
Les revenus nets d'intérêts hors marchés ont augmenté de 5 % pour atteindre 3,4 milliards de dollars CAD, tandis que les revenus non interestaires ont augmenté de 26 %, soit 15 % sans prendre en compte les opérations de négociation. La provision pour pertes sur crédit est retombée à 722 millions de dollars CAN, contre 739 millions de dollars CAN au trimestre précédent. Le niveau de levier opérationnel a été positif, à 1,6 %. La banque a maintenu sa fourchette ciblée de taux du capital propre CET1 de 12,5 % à 13,0 % et a réaffirmé ses prévisions quant à un ROE durable de 15 % à l'échelle fiscale 2027.
Les activités de banque de détail et de banque commerciale au Canada ont connu une hausse de 7 % par rapport à l'an dernier en matière de dépôts opérationnels, avec une augmentation de 33 % des ventes de fonds communs de placement par les centres financiers et une nouvelle dynamique dans le secteur du prêt commercial, de 3 %. Dans la banque américaine, le rendement sur les fonds propres a atteint 9,8 %, tandis que les dépôts auprès des clients de base ont augmenté de 2 %, grâce notamment à une progression de 3 % en Californie. Les marchés financiers ont enregistré un bénéfice record de 903 millions de dollars canadiens avant provision et avant impôt.
BMO a annoncé une nouvelle offre d'émission avec cotisation normale autorisant des retraits d'actions pouvant atteindre 25 millions de titres à compter de septembre 2026. La banque a également souligné ses plans de vente de 138 succursales aux États-Unis hors de son empreinte principale et d'autres actifs non essentiels, lesquels devraient ajouter environ 50 points de base à la CET1 lorsqu'ils seront complets. L'action est en baisse de 0,67 % dans les activités avant l'ouverture, affichant 238,63 $ CA, avec une fourchette sur 52 semaines allant de 159,50 $ CA à 259,20 $ CA. Le rendement total de l'action sur l'année dernière s'établit à 56,6 %, avec une hausse de 36 % depuis le début de l'année.
