El consejero delegado de CIBC, Harry, dijo el miércoles que el banco no está interesado en una fusión o adquisición de gran envergadura, ya que se está orientando hacia un crecimiento orgánico, y reiteró que la prioridad del banco es destinar el exceso de capital a mejorar la demanda de préstamos durante 2027 y 2028.
Durante su intervención en el 27.º Foro Financiero Anual de Scotiabank, el 9 de septiembre, Harry señaló que ha pasado más de una década en el equipo ejecutivo del banco y que ha sido director general durante 10 meses. Señaló la sólida posición de capital de CIBC —la relación del ratio CET1 se espera que se mantenga en el rango del 13 % a corto plazo, con un estimado de 9.000 millones de dólares en capital por encima del suelo regulatorio— como prueba de que el banco puede mantener su actual trayectoria sin un acuerdo importante.
“No hay interés en una transacción importante de M&A”, dijo Harry. “No hay nada en el radar. Estamos muy centrados en el crecimiento orgánico”.
El banco tiene previsto realizar solo «acuerdos de «ajuste cultural» y que aumenten la ROE», según la dirección.
CIBC informó de un rendimiento del capital propio del 16,8% en el trimestre más reciente, con un rendimiento del capital propio común del 15% durante los últimos doce meses. El director financiero, Rob Sedran, estableció un objetivo comprometido del 15% o más para el futuro.
Los avances en eficiencia ya son visibles. La ratio de eficiencia descendió por debajo del 53 % y el banco ha experimentado 12 trimestres consecutivos de puntuación positiva de rentabilidad operativa interanual. Más de 15 grandes iniciativas de eficiencia están en marcha durante los próximos tres a cinco años.
Los ingresos de banca personal y corporativa crecieron un 9%, mientras que los ingresos antes de provisión y impuestos aumentaron un 10%. Los intereses netos y otros ingresos aumentaron un 17%. El préstamo hipotecario representa menos del 10% de los ingresos personales y comerciales, señala la dirección.
Las operaciones estadounidenses del banco representan aproximadamente el 20 % de los beneficios totales, distribuidos igualitariamente entre su plataforma comercial y de gestión de patrimonios en EE. UU. y su división de mercados de capitales estadounidenses. CIBC adquirió su banco privado hace aproximadamente nueve años.
Harry también resaltó los avances en el segmento de masas de la entidad bancaria, describiendo el esfuerzo como que está en su «tercera o cuarta fase». CIBC identificó a aproximadamente 1 millón de clientes principales como posibles candidatos y contrata a 2.500 consultores financieros, además de 1.250 asesores asociados. Su herramienta AdvisorAssist ha aumentado la productividad de los asesores en un 50%, dijo.
La asociación con Costco ha generado 3 millones de cuentas de tarjetas de crédito hasta el momento, con otros 8 millones de potenciales clientes identificados a través de esta relación. La dirección describió la iniciativa como adelantada al plan previsto.
La inteligencia artificial se está implementando en gestión del riesgo, captación de clientes, mitigación del fraude, productividad y crecimiento de los ingresos, indicó el banco.
Las acciones de CIBC cerraron a CAD 158,69 el 9 de septiembre, con una caída del 1,53%. La compañía ha subido un 30,9% en lo que va de año y un 54,5% durante el último año, con una relación P/E de 15,3 y una ratio PEG de 0,58. El banco ha incrementado su dividendo durante 15 años consecutivos.
CIBC celebrará su día de inversores el 9 de diciembre.
