Die Royal Bank of Canada meldete für das dritte Quartal ihres Geschäftsjahrs 2026 einen Rekord-Nettogewinn von 6 Milliarden CAD, was einem Anstieg von 11% gegenüber dem gleichen Zeitraum des zurückliegenden Jahres entspricht. Die bereinigte Dilutionseinnahme pro Aktie stieg um 11% auf 4,28 CAD und übertraf damit die Erwartungen der Wall Street von 4,04 CAD. Der ausgewiesene Dilutionseinnahme pro Aktie belief sich auf 4,23 CAD.
Die Einnahmen beliefen sich auf 18,54 Milliarden CAD, ein Anstieg von 9 % gegenüber dem Vorjahr und ein Wert, der die Prognosen der Analysten von 18,07 Milliarden CAD übertrifft. Die Eigenkapitalrendite lag auf dem berichteten Niveau bei 17,9 %, auf dem korrigierten Niveau bei 18 %. Die Bank hielt den Common Equity Tier 1-Kapitalquotienswert mit 13,5 % unverändert aus dem Vorquartal. Der korrigierte Effizienzquot betrug 52 %, während die interne Kapitalerzeugung 80 Basispunkte im Quartal belief.
Während des Zeitraums kaufte RBC 5,6 Millionen Aktien zu einem Wert von etwa 1,6 Milliarden CAD zurück. Die Aktien der Bank wurden zu einem Kurs von 205,57 CAD gehandelt, was einem Rückgang von 0,79 % in der letzten Sitzung entspricht, aber dennoch 23,98 % höher ist im Vergleich zum Jahresbeginn. Die Aktie liegt noch immer 5,9 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch von 218,57 CAD und 43,4 % über ihrem 52-Wochen-Tief von 143,13 CAD.
Das Personalbanking in Kanada erreicht ein Rekordumsatz, wobei das sequenzielle Wachstum der Hypotheken auf 1,8% beschleunigt wurde, das höchste Niveau seit der Übernahme der HSBC Bank Canada. Die Kreditkartensalden stiegen um 7% im Vergleich zum Vorjahr, während die durchschnittlichen Einzelhandelsdepositen und vermögensverwalteten Aktiva im Wert von 47 Milliarden Kanadischen Dollar um 8% zulegten. Das Commercial Banking erzielte ein Rekordnettoergebnis mit einer ROE von 18,6% unterstützt durch ein Wachstum der Einlagen um 9% gegenüber dem Vorjahr.
RBC Capital Markets verzeichnete Rekordumsätze und ein Rekordnettoergebnis, mit einem Anstieg der Umsätze im Investment Banking um 23% im Vergleich zum Vorjahr. Die weltweiten Marktumsätze stiegen um 11%, und die Finanzierungsvolumina aus Eigenkapitalbereitstellungen erhöhten sich um 40%. Die Vermögensverwaltung war im Bereich verwalteter Aktiva in Kanada um 20% und in den USA um 14% gewachsen. Dabei stand RBC iShares Alliance im zweiten Quartal 2026 mit einem Netto-Verkauf von 10 Milliarden CAD an der Spitze der Branche.
City National Bank, die US-Tochtergesellschaft von RBC, erzielte ein Nettoergebnis von 184 Millionen US-Dollar, angetrieben durch einen Kreditwachstum von 8% und ein Einlagenvorsprung von 5%, mit einem Effizienzgrad für das erste Jahr von 75%.
Das Nettozinsergebnis einschliesslich des Handelns stieg im Jahr zu Jahresbeginn um 7%, was in Einklang mit der mittlere einstelligen Zielerwartung der Bank steht. Die Kostensteigerung von 5% im Jahr zu Jahresbeginn entspricht der Prognose des Managements für eine positive operative Hebelwirkung im Gesamtjahr. Der steuerliche Effektivbzw. nicht-TEB-Steuersatz dürfte auf mittlere Sicht in Richtung des oberen Endes des Bereichs von 21% bis 23% tendieren.
RBC legte Pläne vor, bis zum Ende des Geschäftsjahres 2027 einen Firmenwert von 700 Millionen bis 1 Mrd. CAD durch Investitionen in KI zu erzielen, die über ihr Borealis AI Research Institute ermöglicht werden. Der Verkauf von Moneris soll im 1. Quartal 2027 den CET1-Ratio um circa 10 Basispunkte erhöhen. Die Bank brachte auch zum Ausdruck, dass die Zölle nach Abschnitt 338 das kanadische Bruttoinlandsprodukt um etwa 40 Basispunkte verringern könnten, obwohl der durchschnittliche effektive Zollsatz weiterhin niedrig ist und bei etwa 6 % liegt.
