Un ancien manager de la banque privée de Deutsche Bank a admis en justice d'avoir détourné plus de 626 000 € de clients aisés au cours d'une période de 18 mois.
Le prévenu, âgé de 39 ans et identifié comme Sven R., s'est présenté devant le tribunal régional de Francfort le mardi, accusé de fraude particulièrement grave. Les procureurs affirment qu'il a exploité des processus internes de la filiale de la banque à Francfort pour lever plusieurs versements non autorisés, initialement compris entre 50 000 et 81 500 euros par transaction. Il a ensuite retiré des montants plus faibles, notamment 2 500 euros à un succession. Au moins six clients très fortunés ont été affectés, dont plusieurs millionnaires.
Sven R. a déclaré devant le tribunal qu'il estima que les sommes relativement modestes passeraient inaperçues aux yeux de ses victimes. Lorsqu'il était interrogé par des clients, il attribuait les incohérences à des erreurs internes et inversait les transferts. Pour couvrir les déficits, il utilisait des fonds provenant des comptes des autres clients. À la fin du schéma, il a admis perdre le contrôle du montant total détourné.
Le défendeur invoqua une contrainte financière comme motif, invoquant les pertes subies lors de transactions de produits dérivés risqués qui ont épuisé 50 000 € des économies de sa famille en 2023. La même année, il a également dû supporter des dépenses supplémentaires, y compris le Naissance de son troisième enfant et des rénovations de sa maison. Il a tenté de récupérer les fonds détournés en faisant de nouvelles transactions de produits dérivés dans une autre banque, mais a finalement perdu la plupart de l'argent détourné, ne ménageant que 48 000 €.
Dans un communiqué, la Deutsche Bank a confirmé que les pratiques illicites se sont déroulées dans sa filiale de Francfort et qu'elles ont été commises par un seul employé, qui a été licencié immédiatement après que la fraude a été découverte. Tous les clients concernés ont été informés et indemnisés, a indiqué la banque. Les contrôles internes ont depuis été renforcés et la formation sur la prévention des fraudes a été améliorée dans l'ensemble du réseau de détail et des filiales allemandes.
Les procureurs de Francfort ont procédé à une perquisition au sein de la filiale en juillet 2024 dans le cadre de leur enquête, qui a également examiné si les contrôles internes de la banque étaient suffisants. Sven R. a expliqué comment il avait manipulé la correspondance email pour contourner les exigences de double autorisation pour des virements supérieurs à 2 500 €. En vertu de la politique de la banque, ce type de transaction nécessitait une confirmation par téléphone, mais dans la pratique, il était fréquent et largement connu à l'intérieur de l'organisation de se fier aux instructions envoyées par e-mail. Il a également reconnu avoir falsifié des courriels de clients pour obtenir une deuxième approbation d'un collègue.
Il utilisait les comptes et le portefeuille d'actions tenus par sa belle-mère à la Deutsche Bank, qu'il contrôlait, pour faciliter les transferts avant de réexpédier les fonds à une autre institution financière. Le tribunal n'a pas encore rendu de jugement.
