VP Bank informó de un aumento del 12,7 % en el beneficio neto a 32,4 millones de francos suizos en el primer semestre de 2026, gracias al crecimiento de los ingresos por comisiones y servicios, que compensó la disminución de los márgenes netos de intereses. El banco también mantuvo un estricto control de los costes, lo que reforzó aún más la rentabilidad.
Los activos gestionados por los clientes aumentaron un 6,4% hasta 57,1 mil millones de francos, mientras que los fondos de los nuevos clientes alcanzaron 1,4 mil millones de francos, con una tasa de crecimiento anualizada del 5,2%. Los ingresos operativos aumentaron un 2,2% hasta 171,6 millones de francos, mientras que los gastos operativos descendieron un 5,3% a 135,2 millones de francos, lo que redujo la tasa de costes con respecto a los ingresos en 2,7 puntos porcentuales hasta el 78,8%.
Los esfuerzos de reestructuración del banco, iniciados tras la disminución de las ganancias en 2024, incluyeron el cierre de su oficina de Hong Kong y reducciones de la fuerza laboral en Europa, con el objetivo de ahorrar un total de 20 millones de francos suizos para 2026. VP Bank destacó su sólida posición de capital e liquidez, con su ratio Tier-1/CET1 mejorando hasta el 26,0% y su ratio de cobertura de liquidez (LCR) se situó en el 157,6%, muy por encima de los requisitos reguladores.
La dirección espera que las entradas néticas de dinero nuevo normalicen durante el segundo semestre de 2026, teniendo en cuenta que las tendencias estacionales suelen debilitarse durante este período. A pesar del retraso estacional, el banco prevé unos beneficios establecidos y una creación de valor a largo plazo.
VP Bank tiene su sede en Liechtenstein y cuenta con una presencia en Zúrich.
