Las familias con patrimonio ultraalto están midiendo cada vez más el valor de su riqueza en términos de libertad, continuidad y legado, en lugar de basarse solo en los rendimientos de las inversiones, según Nour Private Wealth, que publicó el jueves sus hallazgos, que ponen de relieve las presiones con que se enfrentan las oficinas familiares multiniveles.
La firma con sede en Toronto afirma que aproximadamente el 60 por ciento de las familias cuentan con empresas de familias (family offices) esperan una transición de liderazgo en la próxima década. De las que superan este proceso, solo alrededor del 30 por ciento de las empresas familiares sobreviven hasta la segunda generación, y menos del 10 por ciento llega a la tercera generación, señala.
"Las familias con las que trabajamos raramente definen el éxito únicamente en función de los ahorros", ha afirmado Elie Nour, fundador y director general de Nour Private Wealth, en un comunicado. "Su enfoque está centrado en preservar las oportunidades, fortalecer la gobernanza familiar y garantizar que los valores que dieron lugar a su riqueza sigan guiando a las generaciones futuras. Nuestro papel es ayudar a unir esas prioridades en una estrategia coordinada a largo plazo".
Según la firma, las preguntas que encabezan las conversaciones con los clientes de patrimonio ultraalto se han modificado en consecuencia. Las principales preocupaciones incluyen si un plan protege lo que se ha construido, si refleja los valores de la familia y si servirá a los hijos y los nietos con la misma eficacia con la que sirve a la generación actual.
Para conseguir esos objetivos, Nour Private Wealth ha expuesto una gama de herramientas estructurales y orientadas al sector tributario que se utilizan habitualmente en la planificación de empresas familiares. Estas incluyen estructuras de fideicomiso multinacionales diseñadas para preservar el capital, establecer condiciones para la transmisión de riqueza y proteger a los beneficiarios; estrategias fiscales como los cambios de titularidad entre cónyuge, la prórroga del impuesto sobre las ganancias de capital y el uso estratégico de las facilidades de crédito; y el congelamiento de la herencia corporativa junto con las sociedades holding de la familia.
La empresa también mencionó el uso de soluciones estratégicas de préstamos y créditos para financiar los seguros de vida, apoyar la planificación de la liquidez y facilitar las transferencias de riqueza. Otros instrumentos citados incluyen poderes especiales, planes de sucesión formales, fiduciarios designados, chartas familiares y consejos familiares.
Las fundaciones benéficas integradas en la estrategia de inversión, lo que se describe como planificación filantrópica, y la gestión discrecional de portafolios en los mercados públicos y privados también se mencionaron como parte del conjunto de herramientas de la empresa familiar. Se destacaron las soluciones de empresas familiares múltiples como una opción para las familias más pequeñas que buscan una infraestructura compartida y experiencia en gestión.
Nour Private Wealth opera con el nombre comercial de Nour Private Wealth Inc., una firma regulada por la Organización Reguladora de Inversiones de Canadá (CIRO) y cubierta por el Fondo de Protección del Inversor de Canadá. Su filial Goodwood presta servicios de gestión de fondos de inversión bajo propiedad común.
El comunicado se publicó a través de FinanceWire el 17 de septiembre de 2026.
