Standard Chartered und HSBC führten die erste live grenzüberschreitende Transaktion über das blockchainbasierte Ledger von Swift durch und zeigten damit die Interoperabilität zwischen ihren tokenisierten Einlagensystemen.
Bei der Transaktion wurden Zahlungsnachrichten über das Ledger von Swift ausgetauscht, wobei Verbindlichkeiten auf dem Tokenisierten Einlagendienst von HSBC und der tokenisierten Einlageneinrichtung von Standard Chartered registriert wurden. Die Plattform von Swift fungierte als Orchestrierungs-Schicht, indem sie Verbindlichkeiten zwischen den Banken abgleicht und nettiert, bevor die endgültige Abwicklung über bestehende Zahlungssysteme erfolgt.
Swift, das weltweit größte Finanznachrichten-Netzwerk, gab im Juli bekannt, dass sein Blockchain-basiertes Ledger für den ersten Einsatz bereit ist. 17 Banken auf sechs Kontinenten bereiten sich darauf vor, live Transaktionen mit tokenisierten Einlagen zu pilotieren. Zu dieser Gruppe gehören unter anderem Citi, BNP Paribas, BNY, Wells Fargo, UBS, MUFG, DBS und ANZ.
Das Ledger ist darauf ausgelegt, tokenisierte Einlagen, die auf separaten Bankinfrastrukturen emittiert wurden, zu verbinden und dabei 24/7 grenzüberschreitende Zahlungen zu ermöglichen, ohne dass bestehende Abwicklungs-, Compliance- und Risikostandards aufgegeben werden müssen.
HSBC plant, ihren Tokenisierten Depositservice in der ersten Hälfte des Jahres 2026 auf Unternehmenskunden in den USA und den Vereinigten Emiraten auszuweiten, nachdem sie die Dienstleistung bereits in Hongkong, Singapur, dem Vereinigten Königreich und Luxemburg eingeführt hat. Die Bank hat die Dienstleistung im April in den USA eingeführt und bietet qualifizierten Unternehmen und institutionellen Kunden 24/7 nationale und grenzüberschreitende Überweisungen über tokenisierte Depositen.
Standard Chartered hat auch an breiteren Bemühungen teilgenommen, tokenisiertes Bankgeld in verschiedenen Einrichtungen zu testen. Im Juli gehörte es zu den 28 Finanzinstitutionen und Zentralbanken, die an Versuchen mit realer Wertabwicklung im Rahmen des Projektes Agorá der Bank für Internationalen Zahlungsabwicklungen teilnahmen, bei denen ungefähr 1 Million US-Dollar in sechs Währungen abgerechnet wurden, wobei tokenisierte Einlagen von Handelsbanken und Reserven von Zentralbanken verwendet wurden.
Die Banken entwickeln Infrastrukturen, um gesicherte Einlagen zwischen Instituten zu vernetzen. Laut Berichten plant The Clearing House, ein Netzwerk für gesicherte Einlagen im ersten Halbjahr 2027 zu lancieren, um traditionelle Zahlungsmethoden mit der Infrastruktur für digitale Assets zu integrieren und rund um die Uhr Siedlungen durchzuführen.
