Die Heartland Group Holdings meldete einen Sprung von 140 % beim deklarierten Nettoertrag nach Steuern auf 93,2 Millionen NZD für das ab dem 30. Juni 2026 laufende Jahr, nachdem der zugrunde liegende Gewinn um nahezu 90 % auf 90,4 Millionen NZD gestiegen ist. Die Aktie des Unternehmens stieg um 1,23 % auf 1,235 NZD, in der Nähe ihres 52-Wochen-Hochs von 1,30 NZD.
Der zugrundeliegende Kapitalrendite erhöhte sich um 286 Basispunkte auf 7,1%, während die berichtete ROE bei 7,3% lag, 411 Basispunkte höher als im Vorjahr. Die Nettozinsmargen stiegen um 36 Basispunkte auf 3,98% und der Kosten-Einkommens-Ratio sank um 155 Basispunkte auf 54,6%. Die Abschreibungen reduzierten sich um 55 Basispunkte auf 0,45%, während die operativen Ausgaben um 12,2 Millionen NZD oder 6,7% auf 193,5 Millionen NZD gestiegen sind.
Die Bank konnte 31,7 Millionen NZD an Kapital durch ihr Programm für nichtstrategische Vermögenswerte freisetzen, erreichte dafür einen Rückgewinnungsgrad von 94 % und reduzierte die Gesamtmenge nichtstrategischer Vermögenswerte um 374,2 Millionen NZD. Die restlichen nichtstrategischen Vermögenswerte betrugen zum 30. Juni 2026 94 Millionen NZD. Das regulatorische Übertragskapital betrug etwa 110 Millionen NZD mehr als die erwarteten Anforderungen und stieg auf 160 Millionen NZD, wenn die normalen internen Puffer unter den bevorstehenden Änderungen der RBNZ-Risikonwichtigkeit berücksichtigt werden.
Die Sperrtrendsätze von Reverse-Mortgage-Portfolios nahmen deutlich zu: Die Bilanz in Neuseeland stieg um 16,8 % auf 1,65 Milliarden NZD und in Australien um 19,7 % auf 2,37 Milliarden AUD. Die jährliche Wachstumsrate beschleunigte sich von 14,0 % im ersten Quartal auf 18,5 % im vierten Quartal. Der NPL-Rate für die New-Zealandischen Reverse-Mortgage-Kredite lag bei 0,06 %, wobei die durchschnittliche Kreditsumme 163.000 NZD betrug und das gewichtete Durchschnittsverhältnis zwischen Kapital und Kreditsumme 27,5 % betrat. Die Bearbeitungszeit für Anträge verbesserte sich von 10 Tagen auf 48 Stunden.
Heartland kündigte außerdem eine endgültige Dividende von 3,5 Cent je Aktie an, womit der Gesamtjahresausschüttungsbetrag auf 7,0 Cent stieg, was einem Anstieg um 75% gegenüber dem Geschäftsjahr 2025 entspricht. Der Auszahlungsgrad betrug 73%, was das Ziel von 50% überstritt. Die Bank prognostizierte für das Geschäftsjahr 2027 einen ROE von mindestens 7,5% und einen unterliegenden NPAT von mindestens 102 Millionen NZD, ohne die Transaktionskosten in Höhe von 9,5 Millionen NZD aus dem Zusammenschluss mit der TSB einbezogen zu berücksichtigen.
Die bedingte Fusionsvereinbarung zur Übernahme der TSB Bank Limited im Wert von 620 Millionen NZD verläuft planmäßig. Die Zustimmung der Aktionäre ist für den 30. September 2026 vorgesehen, und die Vollendung ist für Dezember 2026 angedacht. Die zusammenführte Einheit, die TSB Heartland Bank heißen wird, verfügt per 31. Dezember 2025 über NZD 12,3 Milliarden an Forderungen in Neuseeland und A$2,5 Milliarden an Forderungen in Australien. Die erwarteten jährlichen Kosteneinsparungen betragen vor Steuern 34 Millionen NZD, sobald diese innerhalb von drei Jahren vollständig realisiert sind.
CEO Andrew Dixson sagte, dass der verbesserte ROE, die Margenausweitung und die Qualität der Aktiva eine solide Grundlage für den nächsten Wachstumsabschnitt bereitstellen.
