Citizens Financial hat seine Marktbewertung auf"Outperform"beibehalten und seinen Kursziel für OppFi Inc (NYSE: OPFI) vom Mittwoch von 15 Dollar auf 11 Dollar gesenkt. Als wesentlichen Aufwärtstrigger führt das Unternehmen die bevorstehende Übernahme von BNCCorp (NASDAQ: BNCC) an.
Das revidierte Ziel der Bank entspricht einem Aufschlag von 51 % zum Schlusskurs von OppFi von 7,30 US-Dollar am Dienstag, obwohl die Resultate des Unternehmens im zweiten Quartal nicht den Erwartungen entsprachen. Der anpasste Gewinn je Aktie belief sich auf 0,33 US-Dollar und lag damit 28,3 % unter dem Konsensschätzung von 0,46 US-Dollar. Der Umsatz lag bei 145,17 Millionen US-Dollar und kam somit 7,25 % unter dem von 156,51 Millionen US-Dollar prognostizierten Wert. Das Unternehmen verzeichnete einen Rekordumsatz im zweiten Quartal, obwohl die Wachstumsrate auf 1,9 % im Vergleich zum Vorjahr sank.
Das justierte Nettoergebnis von OppFi sank um 27 % auf 29 Millionen US-Dollar, und die Kreditaustrittsbeträge fielen gegenüber dem Vorjahr um 9 % zurück. Die Führungsschicht führte den schwächeren Geschäftszugang auf Verzögerungen bei der Einführung eines neuen Kreditlinieprodukts sowie der Migration zum LOLA-System zurück, was zu einer Absenkung der Prognose für das Gesamtjahr 2026 führte.
Die Bürger erkannten Herausforderungen im Kerngeschäft von OppFi, dem Kreditvergabe mit trippelzifferigen APR-Raten, in котором die Wettbewerbsbedingungen durch Angebote mit erworbenen Lohnzugängen und anderen Kreditlinien mit hohen Kosten immer stärker verschärfen. Das Unternehmen stellte fest, dass diese Alternativen häufig kleinere monatliche Zahlungen anbieten und dadurch die Kreditnehmer von den teureren Ratenangeboten von OppFi abziehen.
Die Bank betonte, dass der geplante Erwerb von BNCCorp weiterhin der Haupttreiber ihres positiven Ausblicks bleibt. Die Transaktion wird voraussichtlich strategische Vorteile mit sich bringen, die kurzfristige Wettbewerbsdrucke beim Kunden ausgleichen könnten. OppFi plant außerdem, in 2026 über 150 Millionen US-Dollar zu investieren, um ihre Multi-Produkt-Plattform auszubauen, einschließlich des kommenden Kreditzeilprodukts, das den monatlichen Zahlungen für Kreditnehmer reduzieren und das Wachstum wieder in Fahrt bringen soll.
