Heartland Group Holdings registró un aumento del 140% en el beneficio neto informado después de impuestos, hasta 93,2 millones de dólares neozelandeses, para el año que finalizó el 30 de junio de 2026, ya que la ganancia subyacente casi se duplicó hasta 90,4 millones de dólares neozelandeses. Las acciones del banco aumentaron un 1,23% a 1,235 dólares neozelandeses, cerca de su máximo de 52 semanas de 1,30 dólares.
El retorno subyacente del patrimonio propio aumentó en 286 puntos básicos hasta un 7,1%, mientras que el ROE contable alcanzó el 7,3%, lo que supone un aumento de 411 puntos básicos respecto al año anterior. Los márgenes netos de interés se incrementaron en 36 puntos básicos hasta llegar a un 3,98%, y la relación entre costes e ingresos bajó en 155 puntos básicos hasta el 54,6%. Los gastos por disminución de valor se redujeron en 55 puntos básicos hasta el 0,45%, mientras que los gastos operativos aumentaron en 12,2 millones de dólares neozelandeses, o un 6,7%, hasta los 193,5 millones de dólares neozelandeses.
El banco liberó 31,7 millones de dólares neozelandeses en capital a través de su programa de activos no estratégicos, logrando una tasa de recuperación del 94% y reduciendo el total de activos no estratégicos en 374,2 millones de dólares neozelandeses. Los activos residuales no estratégicos ascendían a 94 millones de dólares neozelandeses al 30 de junio de 2026. El capital reglamentario excesivo ascendía a aproximadamente 110 millones de dólares neozelandeses por encima de los requisitos esperados, llegando a 160 millones de dólares neozelandeses cuando se incluyen los tampones internos ordinarios en relación con los cambios pendientes en las ponderaciones de riesgo de la RBNZ.
Las carteras de hipotecas reversibles aumentaron drásticamente, con balances en Nueva Zelanda que crecieron un 16,8 % hasta 1,65 mil millones de dólares de Nueva Zelanda y balances en Australia que se incrementaron un 19,7 % a 2,37 mil millones de dólares australianos. El crecimiento anualizado aceleró de un 14,0 % en el primer trimestre a un 18,5 % en el cuarto trimestre. La tasa de morosidad de hipotecas reversibles en Nueva Zelanda ascendió al 0,06 %, con un tamaño medio del préstamo de 163.000 dólares de Nueva Zelanda y una proporción media ponderada de préstamo con respecto al valor de la propiedad del 27,5 %. El tiempo de tramitación de las solicitudes se redujo de 10 días a 48 horas.
Heartland también anunció un dividendo final de 3,5 centavos por acción, lo que eleva el pago total del año a 7,0 centavos, un aumento del 75% respecto al ejercicio fiscal de 2025. La ratio de pago alcanzó el 73%, superando el objetivo del 50%. El banco proyectó que el ROE del ejercicio fiscal de 2027 sería al menos del 7,5% y que el NPAT subyacente sería de al menos 102 millones de dólares neozelandeses, excluyendo 9,5 millones de dólares en gastos de transacción relacionados con la fusión de TSB.
El acuerdo de fusión condicional para adquirir TSB Bank Limited por 620 millones de dólares neozelandeses sigue adelante, con la aprobación de los accionistas prevista para el 30 de septiembre de 2026 y la finalización prevista para diciembre de 2026. La entidad combinada, que llevará el nombre de TSB Heartland Bank, contaría con 12,3 mil millones de dólares neozelandeses en cuentas por cobrar en Nueva Zelanda y 2,5 mil millones de dólares australianos en cuentas por cobrar en Australia a 31 de diciembre de 2025. Se esperan sinergias anuales de costes de 34 millones de dólares neozelandeses antes de impuestos una vez que se hayan materializado completamente en un periodo de tres años.
El presidente ejecutivo, Andrew Dixson, afirmó que el mejoramiento del ROE, la ampliación del margen y la calidad de los activos constituyen una sólida base para la próxima fase de crecimiento.
