Una encuesta representativa encargada por el proveedor suizo de pensiones y inversiones finpension y realizada por la firma de investigación Demoscope en febrero ha descubierto que los inversores más jóvenes tienen casi la misma confianza en la inteligencia artificial y en los asesores bancarios.
La encuesta realizada a 1.016 personas entre 18 y 79 años en la Suiza alemana y francófona clasificó las fuentes de asesoramiento financiero en una escala del 1 al 5. Los asesores bancarios obtuvieron una media de 3,7 puntos, seguidos por amigos y familiares con 3,5 y asesores financieros independientes con 3,3. La inteligencia artificial obtuvo 2,1, mientras que los llamados "finfluencer" recibieron 1,9.
El desglose generacional reveló una sorprendente divergencia. Entre los baby boomers, los asesores bancarios obtuvieron 1,2 puntos por encima de la media general, mientras que IA quedó 1,0 puntos por debajo y los influencers financieros quedaron 1,2 puntos por debajo. Sin embargo, para la Generación Z, esa diferencia se redujo: los asesores bancarios se situaron exactamente en la puntuación media de 3,7, y IA siguió de cerca con 2,2, solo 0,1 puntos por detrás.
"Para las generaciones más jóvenes, esta ventaja sobre otros fuentes de información es significativamente menor que entre las más mayores", afirma Beat Bühlmann, fundador y presidente del directorio de finpension. "Este es un señal que la industria debería tomar en serio".
El estudio también descubrió que las personas que confían en la IA y en los finfluencers tienden a ser más escépticas en general con los asesores bancarios.
Los finfluencers siguen siendo un canal marginal para la mayoría de los inversores. El 75% de los encuestados respondió que nunca había solicitado información financiera a las personalidades de las redes sociales; solo el 6% lo hace regularmente. Finpension estima que esto afecta a aproximadamente 200.000 personas en Suiza. El consumo aumenta considerablemente entre las cohortes más jóvenes: el 61% de los inversores de la generación Z ha consultado a finfluencers, con un 16% que lo hace diariamente o varias veces a la semana. En comparación, el 13% de la generación X y el 8% de los baby boomers informaron de una exposición regular.
La adopción de herramientas de IA es más amplia. El 60% de la población suiza utiliza estas herramientas, y el 26% las aplica a cuestiones financieras o de inversión.
La mayoría de los inversores todavía toman sus propias decisiones: el 53 % elige inversiones de forma independiente o junto a un socio, el 35 % busca asesoramiento profesional y el 12 % se limita a delegar en un banco o administrador de patrimonios. Las mujeres son notablemente más propensas a recurrir a apoyo asesor para tomar sus decisiones (44 % frente al 28 % de los hombres), mientras que los hombres optan por viajes de forma independiente en un 59 %, mientras que lo hacen únicamente el 44 % de las mujeres.
