Die Royal Bank of Canada meldete ein Rekordquartalsergebnis für das dritte Geschäftsquartal 2026 und erzielte ein Nettoergebnis von 6,02 Milliarden USD, was einem steilen Anstieg von 11% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Der Umsatz belief sich auf 18,54 Milliarden USD und übertraf damit die Erwartungen der Analysten.
Derjustierte ergebnisaufschlag je Aktie belief sich auf 4,28 US-Dollar und übertraf damit dieErwartungen von 4,04 US-Dollar. Die Rücklagenrendite betrug aufgewiesener Basis 18,1 %. Der Umsatz steigerte sich um 9 % gegenüber dem Vorjahr, unterstützt durch einen Anstieg der netto Zinserträge um 5 % und eine Erhöhung der Einnahmen aus nicht-Zinsquellen um 13 %. Der operativer Hebel lag bei 3,1 %, der justierte operativer Hebel bei 2,4 %. Der Grundkapitalquotiensatz der Bank blieb stabil mit 13,5 %, während die risikogewichteten Aktiven um 29 Milliarden US-Dollar auf 778 Milliarden US-Dollar gestiegen waren.
Die Erträge für die Aktionäre beliefen sich im Quartal auf 4,0 Milliarden US-Dollar und bestanden aus 2,4 Milliarden US-Dollar an Aktiendividenden und 1,6 Milliarden US-Dollar durch die Rückkauf von 5,6 Millionen Aktien. Der Gesamtauszahlungsgrad betrug 69 %, die Liquiditätsausgleichsquote 125 % und die Verschuldungsquote 4,3 %. Der Buchwert pro Aktie erhöhte sich gegenüber dem Vorjahr um 10 %.
Die Leistung des Segments war allgemein stark. Die Vermögensverwaltung erzielte ein Nettoergebnis von 1,44 Milliarden US-Dollar, ein Jahr-over-year-Anstieg von 32 %, und die verwalteten Vermögenswerte erhöhten sich um 19 % auf 5,8 Billionen US-Dollar. Die Kapitalmärkte meldeten Rekordüberschüssen von 4,2 Milliarden US-Dollar, einem Anstieg von 12 %, angetrieben durch einen 23-prozentigen Anstieg der Erträge aus Investmentbanking und einen 43-prozentigen Sprung in den Erträgen aus Aktienhandel. Die Geschäftsbank erzielte ein Rekordnettoergebnis von 936 Millionen US-Dollar, ein Anstieg von 12 %, während die Erträge der Privatbanken auf 5,3 Milliarden US-Dollar gestiegen sind, ein Plus von 4 % gegenüber dem Vorjahr, trotz eines Rückgangs des Nettoverdienstes um 1 %.
Die Kreditqualitätskennzahlen spiegelten eine bescheidene Verschlechterung wider. Die Grossstörungen von Krediten stiegen um 353 Millionen US-Dollar auf 10,14 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 91 Basispunkten des Gesamtkreditportefeuels entspricht. Die Bewirtschaftungsrückstellungen für Kreditverluste beliefen sich auf 1,0 Milliarden US-Dollar, wobei die Rückstellungen für Kreditverluste um 38 Millionen US-Dollar auf 7,77 Milliarden US-Dollar gesunken waren. Das durchschnittliche Kredit/Lieferungsverhältnis für das kanadische Wohnimmobiliendarlehenskreditportfolio betrug 56 %.
Das Management bekräftigte die Prognosen für das Gesamtjahr 2026 und verwies auf ein Wachstum von Mitte einstelliger Prozent im Nettozinsertrag und eine Ausgabenerhöhung von 5% zum Jahresbeginn. Die Bank beschrieb auch Pläne zur Ausweitung der KI-Initiativen und sieht dabei ein angestrebtes Unternehmenswert von 700 Millionen bis 1 Milliarden USD zum Ende des Geschäftsjahres 2027. Der Verkauf von Moneris, der voraussichtlich im ersten Quartal 2027 abgeschlossen sein wird, wird sich auf den Stand der CET1-Kennziffer um etwa 10 Basispunkte auswirken.
Die Aktien der Bank waren um 1,67 % auf 203,74 USD gesunken, womit sich die Jahresrendite auf fast 24 % belief und der Tiefststand in den letzten 52 Wochen bei 143,13 USD lag.
