Das FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) des US-Finanzministeriums regte am 26. Februar 2026 den Zugriff von MBaer Merchant Bank auf das Dollar-Leitungsystem ein und bezeichnete das Unternehmen als „hochrangige Geldwäschebedenkensituation“. Diese Maßnahme löste eine sofortige Folgerung aus: J.P. Morgan stellte die Korrespondentenbankdienstleistungen für MBaer ein, während die Zürcher Kantonalbank die Euro-Transaktionen stoppte. Das gesamte Vorstand des Instituts trat innerhalb weniger Stunden nach der Bekanntgabe zurück.
In dem 15-seitigen Bekanntmachungsentwurf (Notice of Proposed Rulemaking, NPRM) von FinCEN heißt es, dass MBaer als Vermittler von illegalen Geldern aus dem Korruptionsnetzwerk von Venezuelas PdVSA, russischen Entitäten, die mit bestraften Personen verbunden sind, sowie iranbezogenen Transaktionen fungiert. Die Vorwürfe beruhen auf vier namentlich genannten Personen, von denen alle die Anschuldigungen in öffentlichen Einreichungen bestritten haben. Der NPRM verweist auf Medienberichte, Blogbeiträge und nicht-namentlich genannte nichtöffentliche Daten, bietet aber keine konkreten Transaktionsbeweise oder namentlich genannte Kunden, die mit den angeblichen missbräuchlichen Vorgängen in Verbindung stehen.
Die beanstandungen gegen Venezuela orientieren sich um Alessandro Bazzoni, einem ehemaligen Minderheitsaktionär, der 2021 vom US-amerikanischen Büro für die Bekämpfung von ausländischen Vermögensanlagen (OFAC) sanktioniert wurde wegen seiner Verbindungen zu Harvest Natural Resources, einem an der New Yorker Börse notierten Ölunternehmen mit venezolanischen Aktivitäten. Bazzonis OFAC-Zuordnung wurde im Januar 2025 aufgehoben. Seine Frau, Siri Evjemo-Nysveen, saß kurze Zeit im Verwaltungsrat von MBaer mit der Genehmigung der Finma. Der NPRM behauptet, sie hätte ihre Position genutzt, um Zahlungen im Zusammenhang mit der PdVSA zu ermöglichen, bietet jedoch keine Transaktionsdetails oder be-confirmierende Beweise außer anonymen Berichten.
Die Abschnitte zu Iran und Russland im NPRM gehen auf klassifizierte Transaktionsdaten zurück, die von FinCEN überprüft wurden, selbst wenn die Agentur ihre Behauptungen mit bedingter Sprache untermauert. So führt sie z. B. eine Zahlung von 14,3 Millionen US-Dollar auf ein russisches Konto an, das mit dem gesamt sanktionierten Politiker Viktor Medwedschuk im Zusammenhang steht, und bezeichnet diese als "indikativ" für Geldwäsche, ohne den Kontoinhaber oder den Zeitpunkt der Transaktion zu nennen. Auch eine separaten Überweisung in Höhe von 10 Millionen US-Dollar an einen russischen Begünstigten wird als verdächtig beschrieben, enthält aber keinen Kontext zu Eigentumsverhältnissen oder Verwendungszweck.
MBaer wurde nicht beschuldigt, das Schweizer Recht verletzt zu haben, und die Finanzaufsicht Finma entkräftete die Anschuldigungen bereits bei früheren Überprüfungen. Die NPRM eröffnet eine 30-tägige öffentliche Kommentierungsfrist, während derer MBaer die Vorwürfe bestreiten kann. Juristenmerken, dass selbst ein Vorschlag für eine Regelung den Geschäftsgang einer Bank schwerwiegend stören kann, da Korrespondenbanken und Kontrahenten oft proaktiv die Beziehungen abbrechen.
Der Fall hat die Überwachung der Anti-Money-Laundering-Kontrollen der Schweiz wieder in das Zentrum der Aufmerksamkeit gerückt, insbesondere in Bezug auf hohe Risikogebiete. Zwischen 2015 und 2021 hat die Finma fast 30 Schweizer Banken wegen von der PdVSA verwalteten Geldern untersucht; fünf Banken wurden mit Durchsetzungsmaßnahmen belegt. Die 2018 gegründete MBaer war nicht unter diesen Zahlen. Die Gründer und das juristische Team der Bank argumentieren, dass die Vorwürfe der FinCEN auf fehlerhaften oder überalterten Informationen beruhen und die Untermale für kriminelle Aktivitäten nicht beweisbar seien.
Der schwächste Abschnitt des NPRM ist seine Erzählung über Venezuela, die ausschließlich auf Presseberichte und Blogs zurückgreift, die von FinCEN als „allerdings“ oder „angezeigt“ gekennzeichnet wurden. Keiner der vier genannten Personen – Bazzoni, Evjemo-Nysveen, der venezolanische Geschäftsmann Jose Luis Chavez Calva oder die spanische Fluggesellschaft Plus Ultra Líneas Aéreas – wurde durch OFAC im Zusammenhang mit MBaer sanktioniert, und alle haben in den Eingaben bei FinCEN bestritten, irgendwelche Unregelmäßigkeiten zu haben.
