Bendigo Bank meldete für die 12 Monate ab dem 30. Juni einen Gewinn von 375,1 Millionen A $, was im Vergleich zum Vorjahresquartal einen Verlust von 97,1 Millionen A $ bedeutete und auf höheren Nettozinserträgen sowie reduzierten Abschreibungen für die Verschmelzungsgutleistungen beruht.
Der Umsatz aus regulären Aktivitäten stieg um 2,8 % auf 1,99 Milliarden A$ und wurde durch den Anstieg des reinem Zinsergebnisses unterstützt, da die Bank von einer höheren Anzahl von Depositen zu niedrigeren Kosten und einem disziplinierten Kapitalallokationsprozess profitierte. Die Kernkassengewinne, eine wichtige Leistungskennzahl, stiegen um 3,0 % auf 530,2 Millionen A$.
Die Bank erklärte eine Enddividende von 33 Cent pro Aktie, wodurch die jährliche Dividende auf demselben Niveau wie im Geschäftsjahr 2025 liegt. Die Zwischendividende wurde auf 30 Cent pro Aktie festgelegt.
Die regulatorischen Kosten beliefen sich nach Steuern auf 58,8 Millionen A$ und umfassten 9,8 Millionen A$ für Verstöße gegen den Banking Act sowie 49,0 Millionen A$, die in einen Korrekturplan eingerechnet wurden. Die Durchführung dieses Planes wird voraussichtlich innerhalb von drei Jahren abgeschlossen sein. Die Betriebskosten stiegen wegen höherer Abschreibungen, Investitionen in Technologie und Integrationskosten für RACQ Bank, die jedoch durch geringere Personalkosten nach der Migration der Rural Bank teilweise ausgeglichen wurden.
Andere Ertragskomponenten sanken, was auf niedrigere Gewinne aus der Neubewertung von Vermögenswerten im Homesafe-Portfolio, reduzierte Devisen-und Absicherungserträge sowie den Ausfall aus einmaligen Erlösen aus dem Verkauf der Bendigo Superannuation im Vorjahr zurückzuführen ist. Die Kreditkosten nahmen zu, da die Bank angesichts aktualisierter makroökonomischer Prognosen und erhöhten geopolitischen Risiken eine konservativere Haltung einnahm, branchenübliche Aufwendungen für Abanmaßging und Kreditvergütung. Insgesamt blieb die Kreditleistung jedoch stabil.
