FINMA examine les amendes, la responsabilité et la transparence de l’exécution après trois ans

L’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) a publié un article spécialisé qui examine l’état de ses amendes, de son régime de responsabilité et de la transparence de l’exécution, three years après l’introduction des mesures. Le document évalue la façon dont le cadre réglementaire a été appliqué, l’efficacité des sanctions pécuniaires et le degré de diffusion des actions d’exécution auprès des participants du marché.

FINMA indique que le régime de responsabilité a été conçu pour garantir proportionnalité et cohérence dans la sanction des infractions dans les secteurs bancaire, assurantiel et des valeurs mobilières. Le rapport passe en revue les critères utilisés pour déterminer le montant des amendes, les garanties procédurales offertes aux entités faisant l’objet d’une enquête et les mécanismes de recours.

La transparence de l’exécution est présentée comme un pilier essentiel de la confiance du marché. L’autorité décrit les informations qu’elle rend publiques concernant les enquêtes, les résultats et la logique sous‑jacent aux décisions, tout en respectant les exigences de confidentialité.

L’article se conclut par une série de recommandations visant à affiner la structure des amendes, à renforcer la clarté procédurale et à améliorer la communication des résultats d’exécution. FINMA prévoit d’intégrer ces conclusions dans les futures mises à jour réglementaires afin de renforcer l’intégrité du marché.

La publication est disponible sur le site web de la FINMA et s’adresse aux participants du marché, aux responsables conformité et à l’ensemble des parties prenantes intéressées par l’approche d’exécution du régulateur.