L'autorité de supervision du marché financier suisse (FINMA) a publié un document de lignes directrices sur le risque de fraude numérique après qu'une enquête menée auprès des banques nationales ait mis en évidence des lacunes significatives dans la gestion des risques.
Selon l'enquête, de nombreuses banques manquent de cadres de gestion des risques opérationnels adéquats et de contrôles anti-blanchiment efficaces pour détecter et prévenir la fraude facilitée numériquement. L'FINMA a déclaré que les résultats soulignent l'urgence de renforcer la surveillance, la déclaration et la gouvernance des canaux de transactions numériques.
Les nouvelles lignes directrices définissent un ensemble d'attentes pour les banques, notamment la mise en œuvre de processus d'évaluation des risques robustes, le renforcement des contrôles internes, la formation continue du personnel sur les tendances de la cybercriminalité et le contrôle anti-blanchiment plus serré des paiements électroniques. L'FINMA surveillera le respect de ces lignes directrices à travers ses activités de surveillance et peut prendre des mesures de sanction en cas de persistance de déficiences.
En publiant les lignes directrices, l'FINMA vise à aligner les banques suisses sur les meilleures pratiques internationales et à réduire le risque systémique posé par les schémas de fraude numérique qui peuvent remettre en question l'intégrité du marché et la stabilité financière.
