FINMA abre consulta sobre revisión parcial de la ordenanza AML

El 12 May 2026, la Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA) anunció el inicio de una consulta pública sobre una versión parcialmente revisada de la Ordenanza contra el Lavado de Dinero (AMLO‑FINMA). El período de consulta se extiende hasta el 9 June 2026, permitiendo a los participantes del mercado y a otras partes interesadas presentar sus comentarios sobre los cambios propuestos.

FINMA es el organismo supervisor independiente responsable de supervisar bancos, firmas de valores, compañías de seguros y demás participantes del mercado financiero en Suiza. Entre sus funciones principales está la aplicación de las normas contra el lavado de dinero (AML) para garantizar que el sistema financiero suizo no sea utilizado para financiamiento ilícito.

La revisión se describe como parcial, lo que indica que solo se están actualizando disposiciones seleccionadas de la ordenanza vigente. Los cambios pretenden abordar riesgos emergentes y alinear los estándares suizos de AML más estrechamente con las expectativas internacionales en evolución.

Durante la consulta, las partes interesadas pueden presentar comentarios escritos, sugerencias u objeciones. FINMA suele revisar todas las presentaciones antes de finalizar la ordenanza, un proceso que busca equilibrar la efectividad regulatoria con la realidad operativa del sector financiero.

El resultado de la revisión podría tener implicaciones materiales para bancos, gestores de activos, distribuidores de valores y otras entidades sujetas a las obligaciones suizas de AML. Ajustes en los umbrales de reporte, requisitos de diligencia debida del cliente o procedimientos de filtrado de sanciones podrían afectar los costes de cumplimiento y los procesos operativos.

Suiza ha enfrentado un escrutinio creciente por parte de reguladores extranjeros y organismos internacionales como el Grupo de Acción Financiera (FATF) respecto a la solidez de su régimen de AML. Evaluaciones recientes han señalado brechas que las autoridades suizas se han comprometido a cerrar, convirtiendo la presente consulta en un paso clave de ese esfuerzo.

Si se adopta, la ordenanza revisada probablemente endurecerá las expectativas de supervisión y podría reforzar la reputación de Suiza en materia de integridad financiera. Al mismo tiempo, la industria financiera vigilará las normas finales para detectar cualquier impacto en la competitividad del mercado suizo.