Die Heartland Group Holdings meldete einen Anstieg des zugrunde liegenden Netto-Gewinns nach Steuern um 92,7% auf 90,4 Millionen US-Dollar für das Geschäftsjahr, das am 30. Juni 2026 endete. Der Anstieg wurde durch die Margensteigerung und die Kostenreduzierung getrieben. Der berichtete Netto-Gewinn nach Steuern stieg um 140,3% auf 93,2 Millionen US-Dollar, während der zugrunde liegende Renditeaufwand um 286 Basispunkte auf 7,1% verbessert wurde, wie eine Ergebnispräsentation am Mittwoch veröffentlicht wurde.
Die Netto-Gewinnmargen erweiterten sich in beiden Betriebsregionen, wobei der durchschnittliche zugrunde liegende NIM um 36 Basispunkte auf 3,98% stieg, während der Ausgangsnim auf 4,08% stieg. Der Kostenaufwand pro Einnahme sank um 155 Basispunkte auf 54,6%, trotz eines Anstiegs der zugrunde liegenden Betriebskosten um 6,7% auf 193,5 Millionen US-Dollar. Die Wertberichtigungskosten sanken um 55 Basispunkte auf 0,45% der Brutto-Kredite.
Die Neuseeländische Operationsteilnahme trug 47,0 Millionen US-Dollar zum zugrunde liegenden Netto-Gewinn bei, was um 91,3% höher lag als im Vorjahr, während Australien 38,4 Millionen Australische Dollar lieferte, was um 36,7% höher lag. Die umgekehrte Hypothekarzinsen wuchsen um 16,8% in Neuseeland auf 1,44 Milliarden US-Dollar und um 19,7% in Australien auf 2,37 Milliarden Australische Dollar, wobei letzteres über 40% Marktanteil hielt. Der nicht leistungsfähige Kreditanteil verbesserte sich auf 1,92% von 3,21% im Vorjahr.
Die Heartland bestätigte auch Fortschritte bei ihrem geplanten Zusammenschluss mit TSB Bank, mit einer bedingten Vereinbarung, alle Aktien für eine Gesamtkonsideration von 620 Millionen US-Dollar von Toi Foundation Holdings Limited zu erwerben. Die kombinierte Einheit, TSB Heartland Bank genannt, hatte pro forma Kreditforderungen von NZ 15,1 Milliarden und Gesamtvermögenswerte von NZ 18,3 Milliarden zum 31. Dezember 2025. Die Verwaltung erwartet jährliche Kostensynergien von 34 Millionen US-Dollar vor Steuern, die innerhalb von drei Jahren vollständig realisiert werden, obwohl Transaktionskosten von 9,5 Millionen US-Dollar in FY2027 erwartet werden.
Der überschüssige regulatorische Kapitalbestand betrug etwa 110 Millionen US-Dollar, der auf etwa 160 Millionen US-Dollar ansteigen würde, wenn die endgültigen Reservebank von Neuseeland-Kapitalanforderungen gelten. Ein Kapitalfreisetzung von 31,7 Millionen US-Dollar aus nicht strategischen Vermögenswerten wurde mit einer Rendite von 94% erreicht, wobei ein Restportfolio von 94 Millionen US-Dollar verblieb. Die RBNZ reduzierte die Übergangs-Kapitalüberlagerung von 2,0% auf 0,5% zum 1. März 2026.
Technologieinvestitionen umfassten 3,3 Millionen US-Dollar in externe Kosten für die Neuseeländische Pega-Plattform-Start in Juni, mit einem dreijährigen Budget von 11 Millionen US-Dollar, und 2,4 Millionen Australische Dollar für die Australische Constantinople-Plattform im Juli, mit einem dreijährigen Budget von 5 Millionen Australischen Dollar. Beide Plattformen reduzierten die Kreditgenehmigungszeiten von 10 Tagen auf 48 Stunden.
Die Heartland erklärte einen Schlussdividende von 3,5 Cent pro Aktie, was um 75% höher lag als 2,0 Cent, wobei die Gesamtdividende für FY2026 7,0 Cent pro Aktie betrug, bei einem Auszahlungsverhältnis von 73%. Die Aktien schlossen am 19. August 2026 bei 1,22 US-Dollar, was einem Auszahlungsverhältnis von 8,0% aufgrund des zugrunde liegenden EBITDA von 9,6 Cent pro Aktie entsprach, was im Vorjahr 5,0 Cent pro Aktie betrug.
Die Vorwärts-Richtlinien für FY2027 umfassen einen zugrunde liegenden Netto-Gewinn von mindestens 102 Millionen US-Dollar, ein ROE-Ziel von mindestens 7,5% und eine umgekehrte Hypothekarzinsenwachstum von mehr als 18% in beiden Märkten. Die Gruppe wird in FY2027 zu Berichtsgrundlagen nur noch finanzielle Informationen abgeben, wobei außergewöhnliche Posten separat ausgewiesen werden.
