Die Bendigo & Adelaide Bank meldete für die 12 Monate bis zum 30. Juni ein Nettogewinn von 375,1 Millionen AU$, was einem Gewinnverlust von 97,1 Millionen AU$ im Vorjahreshaushalt entspricht, der einen Abschreibung von 539,5 Millionen AU$ an gutwilligem Kapital umfasste. Der Ertrag des Kreditgebers aus der ordentlichen Geschäftstätigkeit stieg um 2,8% auf 1,99 Milliarden AU$, während der Cash-Earning, eine bevorzugte Messgröße für die unterlegende Performance, um 3,0% auf 530,2 Millionen AU$ stieg.
Die regulatorischen Verpflichtungen und die damit verbundenen, steuerlichen Kosten beliefen sich insgesamt auf 58,8 Millionen Australischer Dollar, darunter 9,8 Millionen Australischer Dollar für Verstöße gegen das Banking Act und 49,0 Millionen Australischer Dollar, die für einen Korrekturplan vorgesehen sind und voraussichtlich in etwa drei Jahren abgeschlossen werden. Der Nettozinserfolg stieg aufgrund höherer niedrigkostige Einlagen und einer disziplinierten Geldanlagepolitik, allerdings sanken die sonstigen Erlöse durch geringere Wertzuwächse in der Homesafe-Portfolio-Position, verringerte Fremdwährungs- und Hedging-Erträge sowie die fehlenden Einmalerträge aus dem Verkauf der Bendigo Superannuation im vergangenen Jahr.
Die Betriebskosten stiegen aufgrund höherer Abschreibungen, investitionen in Technologie für Risikomanagement und digitale Fähigkeiten sowie Umsetzungskosten für die RACQ Bank, die jedoch durch niedrigere Personalkosten nach Abschluss der Migration der Landbank auszugleicht wurden. Die Kreditaufwendungen stiegen, da die Bank angesichts aktualisierter makroökonomischer Prognosen und erhöhte geopolitische Risiken vorsichtiger agierte, wobei die Kreditleistung jedoch weiter resilient blieb.
Der Vorstand sprach eine definitive Dividende in Höhe von 33,0 Cent pro Aktie aus, womit die Gesamtjahresdividende auf dem gleichen Niveau liegt wie im Geschäftsjahr 2025, wenn sie mit der Zwischendividende von 30,0 Cent pro Aktie addiert wird.
