EE. UU. aprueba exención que facilita la reportación de propiedad para empresas

La administración de Trump ha finalizado una regla que exime a ciertas empresas estadounidenses de los estrictos requisitos de reportación de propiedad bajo la Ley de Transparencia Corporativa (CTA, por sus siglas en inglés).

La exención se dirige a empresas ya sujetas a una supervisión federal o estatal significativa, incluyendo compañías cotizadas en bolsa, bancos y proveedores de seguros. El objetivo es reducir las cargas regulatorias mientras se mantiene la transparencia para entidades consideradas de menor riesgo.

La regla, anunciada por la Red de Enfrentamiento de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), se alinea con esfuerzos más amplios para simplificar la cumplimiento para empresas que enfrentan obligaciones de reportación superpuestas. FinCEN afirmó que la exención no comprometería los objetivos de prevención de lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y financiamiento del terrorismo (CTF, por sus siglas en inglés).

La CTA, aprobada en 2021, requiere que la mayoría de las corporaciones y LLCs divulguen información sobre la propiedad beneficiosa a FinCEN. La nueva exención se aplica a entidades ya requeridas a reportar detalles de propiedad a otros reguladores, como la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) o las autoridades bancarias estatales.

Grupos de la industria, incluyendo la Cámara de Comercio de EE. UU., han acogido con beneplácito el cambio, argumentando que alivia las cargas administrativas en empresas cumplidas. Sin embargo, críticos advierten que la exención podría crear lagunas en la transparencia para entidades no sujetas a una supervisión equivalente.

La regla entra en vigor de inmediato, con FinCEN esperado a proporcionar orientación adicional sobre la implementación para las empresas afectadas.