La Red para la Lucha contra el Crimen Financiero del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (FinCEN) propuso el 26 de febrero de 2026 prohibir a MBaer Merchant Bank acceder al sistema de liquidación en dólares, calificándolo de "principal preocupación en materia de blanqueo de dinero". Esta medida desencadenó consecuencias inmediatas: J.P. Morgan suspendió los servicios de correspondencia bancaria para MBaer, mientras que la Zürcher Kantonalbank interrumpió las transacciones en euros. Todo el directorio de la banca dimitió en las horas siguientes al anuncio.
El aviso de propuesta de regulación de 15 páginas de la FinCEN afirma que MBaer actuó como intermediario de fondos ilícitos provenientes de la red de corrupción de PdVSA de Venezuela, entidades rusas vinculadas a personas sancionadas y operaciones relacionadas con Irán. Las acusaciones se basan en cuatro personas identificadas, todas las cuales han negado las afirmaciones en presentaciones públicas. El aviso cita informes de medios, blogs y datos no públicos, pero no proporciona pruebas concretas de transacciones ni clientes identificados vinculados a los supuestos fraudes.
Las alegaciones en torno a Venezuela se centran en Alessandro Bazzoni, un ex accionista minoritario sancionado por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de EE. UU. en 2021 debido a sus lazos con Harvest Natural Resources, una empresa petrolera listada en Nueva York con operaciones en Venezuela. La designación de Bazzoni por la OFAC fue levantada en enero de 2025. Su esposa, Siri Evjemo-Nysveen, formó parte brevemente del consejo de MBaer con la aprobación de la Finma. El documento argumenta que utilizó su posición para facilitar pagos relacionados con PdVSA, pero no ofrece detalles de las transacciones ni pruebas corroborativas más allá de informes anonimos.
Las secciones de Irán y Rusia del NPRM se basan en datos de transacciones clasificados revisados por FinCEN, aunque la agencia enmarca sus afirmaciones en un lenguaje condicional. Por ejemplo, cita un pago de 14,3 millones de dólares a una cuenta rusa asociada con el político sancionado Viktor Medvedchuk como «indicativo de» blanqueo de dinero, sin especificar al titular de la cuenta ni la fecha de la transacción. Una transferencia de 10 millones de dólares a un beneficiario ruso se describe igualmente como sospechosa, pero carece de contexto sobre la propiedad o el propósito.
MBaer no ha sido acusado de violar la legislación suiza, y la Finma, el regulador financiero de Suiza, absolvió al banco en revisiones anteriores. El NPRM permite un período de comentarios públicos de 30 días, durante el que MBaer podrá desafiar las acusaciones. Los expertos jurídicos señalan que incluso una norma propuesta puede arrasar con las operaciones de un banco, ya que los bancos corresponsales y las contrapartes a menudo rompen sus relaciones preventivamente.
Este caso ha reavivado el escrutinio de los controles suizos contra el blanqueo de capitales, en particular con respecto a las jurisdicciones de alto riesgo. Entre 2015 y 2021, la Finma investigó a casi 30 bancos suizos por fondos relacionados con PdVSA; cinco recibieron medidas de aplicación. MBaer, fundada en 2018, no estaba entre ellas. Los fundadores del banco y su equipo legal argumentan que las alegaciones de FinCEN se basan en información defectuosa o obsoleta, sin vínculos comprobables con actividades ilícitas.
El apartado más débil de la NPRM es su narración sobre Venezuela, que se basa exclusivamente en informes de prensa y blogs calificados por FinCEN como «supuestamente» o «alegadamente». Ninguno de los cuatro sujetos nombrados -Bazzoni, Evjemo-Nysveen, el empresario venezolano José Luis Chávez Calva ni la aerolínea española Plus Ultra Líneas Aéreas- ha sido sancionado por la OFAC en relación con MBaer, y todos han negado cualquier actividad ilícita en declaraciones presentadas ante FinCEN.
