Un ex jefe del equipo de banca privada de Deutsche Bank ha reconocido ante un tribunal haber desviado más de 626.000 euros de clientes ricos durante un periodo de 18 meses.
El acusado, de 39 años y identificado como Sven R., compareció el martes ante el Tribunal Regional de Frankfurt, acusado de un delito particularmente grave de abuso de confianza. Los fiscales alegan que aprovechó los procesos internos de la sucursal de la entidad en Frankfurt para ejecutar múltiples transferencias no autorizadas, inicialmente que oscilaron entre 50.000 y 81.500 euros por operación. Posteriormente, trasladó sumas más pequeñas, incluyendo 2.500 euros de una herencia. Al menos seis clientes de alto patrimonio fueron afectados, varios de los cuales eran millonarios.
Sven R. manifestó ante el Tribunal que creía que las sumas relativamente modestas pasarían inadvertidas para sus víctimas. Cuando era cuestionado por los clientes, atribuía los desacuerdos a errores internautas y anulaba los transferencias. Para cubrir los déficits, utilizaba fondos de las cuentas de otros clientes. En las últimas etapas del esquema, reconoció que ya no tenía control del total desviado.
El acusado alegó como motivo la presión económica, citando las pérdidas derivadas de las compras de derivados arriesgados que agotaron 50 000 euros del ahorro de su familia en 2023. El mismo año, también tuvo que hacer frente a gastos adicionales, como el nacimiento de su tercer hijo y las reformas de su hogar. Intentó recuperar los fondos sustraídos mediante nuevas transacciones de derivados en otro banco, pero finalmente perdió la mayoría del dinero desviado, reteniendo solo 48 000 euros.
Deutsche Bank confirmó en un comunicado que la mal comportamiento tuvo lugar en su filial de Frankfurt y fue cometido por un solo empleado, que fue despedido de inmediato tras su descubrimiento. Todos los clientes afectados han sido informados y compensados, indicó el banco. Desde entonces, se han reforzado los controles internos y se ha potenciado la formación sobre la prevención del fraude en toda la cadena de tiendas y sucursales en Alemania.
Los fiscales de Frankfurt realizaron un allanamiento en la sucursal en julio de 2024 como parte de su investigación, que también examinó si los controles internos del banco eran suficientes. Sven R. describió cómo manipulaba la correspondencia por correo electrónico para omitir los requisitos de autorización doble para las transferencias que superaban los 2.500 euros. Según la política de la entidad bancaria, tales operaciones exigían una confirmación mediante llamada telefónica, pero en la práctica, la dependencia de las instrucciones enviadas por correo electrónico era común y ampliamente conocida dentro de la organización. También admitió falsificar correos electrónicos de clientes para obtener una segunda autorización de un colega.
Utilizó cuentas y una cartera de valores que pertenecía a su suegra en Deutsche Bank, que controlaba, para facilitar los traspasos antes de reorientar los fondos a otra institución financiera. El tribunal aún no ha dictado sentencia.
