Die Schweizer Finanzmarktaufsichtsbehörde (FINMA) hat ein Leitfaden-Dokument zum digitalen Betrugsrisiko veröffentlicht, nachdem eine Umfrage unter den inländischen Banken erhebliche Lücken in der Risikosteuerung aufgedeckt hatte. Die Umfrage zeigte, dass viele Banken unzureichende operative Risikoframeworks und effektive Anti-Geldwäsche-Kontrollen (AML) zur Erkennung und Verhinderung von digital begünstigten Betrügen fehlen. FINMA betonte, dass die Ergebnisse auf eine dringende Notwendigkeit für die Banken hinweisen, die Überwachung, Berichterstattung und Governance digitaler Transaktionskanäle zu stärken.
Das neue Leitlinien-Dokument enthält eine Reihe von Erwartungen an die Banken, darunter die Implementierung robuster Risikobewertungsprozesse, verstärkte interne Kontrollen, kontinuierliche Mitarbeiterausbildung zu Cyberkriminalitätstrends und enger AML-Abfragen von elektronischen Zahlungen. FINMA wird die Einhaltung der Leitlinien durch ihre Aufsichtstätigkeiten überwachen und kann bei anhaltenden Mängeln Maßnahmen ergreifen. Durch die Veröffentlichung der Leitlinien strebt FINMA danach, die Schweizer Banken mit internationalen Best Practices in Einklang zu bringen und das durch digitale Betrugs-Schemata gefährdete Marktintegrität und die finanzielle Stabilität zu reduzieren.
