Ein ehemaliger Manager des Private Banking-Teams der Deutschen Bank hat vor Gericht eingestanden, dass er in einem Zeitraum von 18 Monaten mehr als 626.000 Euro von vermögenden Kunden abgelenkt hat.
Der 39-jährige Angeklagte, der als Sven R. identifiziert wurde, stand am Dienstag beim Landgericht Frankfurt wegen des besonders schweren Vertrauensbruches vor Gericht. Die Anklage besagt, dass er interne Abläufe der Bankfiliale in Frankfurt ausnutzte, um mehrere ungenehmigte Überweisungen in Höhe von zunächst 50.000 bis 81.500 Euro pro Transaktion durchzuführen. Später erledigte er kleinere Beträge, darunter 2.500 Euro von einem Testament. Mindestens sechs vermögende Kunden waren davon betroffen, von denen einige Millionäre waren.
Sven R. sagte vor dem Gericht, dass er glaubt, dass die vergleichsweise überschaubaren Beträge von seinen Opfern unbemerkt bleiben würden. Wenn ihn Kunden anstacheln wollten, führte er die Abweichungen auf interne Fehler zurück und stornierte die Überweisungen. Um die Versorgungslücken zu decken, benutzte er Gelder von Konten anderer Kunden. Im Endstadium seines Geschäftsvorhabens gab er zu, den Gesamtbetrag, der abgezogen wurde, nicht mehr genau zu kennen.
Der Angeklagte nannte finanzielle Not als Motiv und berief sich auf Verluste aus risikoreichen Derivatengeschäften, die im Jahr 2023 50.000 Euro der Ersparnisse seiner Familie verschlangen. Im selben Jahr hatte er auch zusätzliche Ausgaben, einschliesslich der Geburt seines dritten Kindes und Renovationen des Hauses. Er versuchte, das veruntreute Kapital durch weiteren Derivatentrade bei einer anderen Bank wieder einzuholen, verlor jedoch letztlich das meiste davon und behielt nur noch 48.000 Euro.
Die Deutsche Bank bestätigte in einer Mitteilung, dass die rechtswidrigen Handlungen in der Frankfurter Filiale des Unternehmens begangen wurden und von einem einzigen Angestellten ausgeführt wurden, der sofort nach der Feststellung der illegalen Aktivitäten entlassen wurde. Alle betroffenen Kunden wurden informiert und entschädigt, sagte die Bank. Die internen Kontrollen wurden seitdem verstärkt, und die Schulung zur Betrugsprävention wurde im gesamten deutschen Konzernnetzwerk in den Filialen und Einzelhandelsgeschäften ausgeweitet.
Im Juli 2024 durchführten die Frankfurter Staatsanwaltschaften einen Razzien bei der Filiale im Rahmen ihrer Untersuchung, in der auch geprüft wurde, ob die internen Kontrollverfahren der Bank angemessen waren. Sven R. ging in ausführlichen Angaben darauf ein, wie er die E-Mail-Korrespondenz manipuliert hatte, um die doppelten Autorisierungsvorgaben für Überweisungen von mehr als 2500 Euro zu umgehen. Nach der Politik der Bank erforderten solche Transaktionen die Bestätigung mittels Telefonanruf, in der Praxis war es jedoch üblich, sich auf E-Mail-Instruktionen zu verlassen, und dies war im gesamten Unternehmen bekannt. Er gestand auch, Kundene-Mails gefälscht zu haben, um eine zweite Genehmigung von einem Kollegen zu erhalten.
Er benutzte Konten und ein Wertpapierportfolio seiner Schwiegermutter in der Deutsche Bank, das er kontrollierte, um die Überweisungen zu erleichtern und die Gelder anschliessend an eine andere Bank zu leiten. Das Gericht hat noch kein Urteil gesprochen.
